Как правильно инвестировать деньги – первый вопрос, которым задается каждый начинающий инвестор, изучая правила инвестирования на десятках сайтов. Волшебной таблетки не существует, никто не даст готовый рабочий вариант работы с денежными средствами. Только опыт и упорство определяют успешность человека, коими стали Уоррен Баффет и Роберт Кийосаки. Каждый выпустил собственную книгу с толкованием 10 правил начинающего инвестора в своем золотом понимании. Это поистине успешные люди, которым есть чем поделиться с новичками.
Данная статья вобрала в себя все мысли известнейших людей в мире финансов в одном месте. Однако я понимаю, что книги — это хорошо, но теория и практика – совсем разные вещи. У меня большой опыт в интернет инвестировании с 2016 года, поэтому реальных правил инвестирования накопилось больше 10. Среди них нет золотых, все наглядны и полезны от обычного охотника за деньгами. Monitorium подготовил крупнейшую статью в сети, рассматривая успешные идеи миллиардеров, дополняя все реальными примерами из жизни обычного вкладчика. После прочтения статьи вы не станете моментально опытным инвестором, но как научиться инвестировать правильно поймете. Ваша любознательность будет удовлетворена на 100%.
Содержание
Где применимы правила инвестирования?
Начинающие инвесторы ищут правила под свою конкретную сферу деятельности. В этом нет особого смысла, так как методы управления деньгами везде одинаковы и требуют банальной дисциплины. Вкладывая денежные средства в недвижимость, ценные бумаги или интернет стартапы всегда будешь думать о конечной цели – нужно не потерять, нужно заработать. Таблица направлений ниже докажет, что нет разницы откуда брать доход, ведь главное делать это правильно.
| Недвижимость | Инвестиции в недвижимость требуют анализа рынка, выделения особого региона, который даст наибольшую прибыль. Должны быть учтены всевозможные риски, включая войны, непогоду или кризис. Своевременная покупка или продажа актива принесет прибыль, а необдуманные шаги принесут убытки с четырьмя-пятью нулями. |
| Фондовый рынок | Только 1 человек смог из одной купюры сделать миллиарды долларов. Этот человек написал книгу. Теперь 10 золотых правил инвестирования Уоррена Баффета ищут все. Инвестиции в ценные бумаги требуют сноровки, ведь акции одной компании не сделают тебя богатым. |
| Форекс | Глобальный анализ экономик государств и их конфликтов на политической арене порой не поддается логике. Владение информацией не всегда помогает в принятии грамотных решений, ведь на рынке сидят манипуляторы, с которыми необходимо считаться. |
| Высокодоходные инвестиции | Сфера высокодоходных инвестиций похожа на рулетку или казино для многих новичков. Одни проекты дают тысячи процентов прибыли, другие умирают, не успев родиться. Порой безумие хоронит мечту о финансовой независимости. Однако правила инвестора помогают не делать глупых поступков, выстраивая стратегию получения пассивного дохода. |
| Криптовалюта | Цифровые деньги могут озолотить инвестора или забрать все за считанные дни из-за своей волатильности. Криптовалюта может оказаться скамом, другая пропампиться на тысячи процентов за часы. Стартапы обещают успех, киты двигают цены, толпа ничего не может – суровые реалии. Приспособившиеся живут на прибыль с «фантиков», ведь знают правила. |
| Золото | Инвестиции в золото считаются самыми надежными, хотя история наглядно демонстрирует периоды стагнации или убытков. Одним золотом сыт не будешь, поэтому необходимо работать с рынком сырья полноценно, что также требует знаний по распределению активов. |
Правила инвестора от известных личностей
Как вы уже понял, везде необходимы: дисциплина, знание рынка, контроль эмоций, умение диверсифицировать и так далее. Объясняют, как правильно инвестировать деньги по-своему ряд известных личностей. На рекомендациях многие смогли научиться контролировать себя и правильно вести, ведь от этого зависит заработок. Книги пользуются успехом по всему миру, поэтому выделим главные правила инвестора каждого из титанов.
Правила инвестирования Уоррена Баффета
Один из богатейших людей мира Уоррен Баффет представил свое видение инвестиций в акции компаний. Узнайте, чем руководствуется человек, который стал тем, кто напрямую может влиять на стоимость корпораций.
Правила инвестирования Уоррена Баффета заключаются в следующих принципах:
- Господин рынок. Стоимость ценной бумаги должна определяться независимо от настроения фондового рынка, который похож на неуравновешенную личность с психозом. Рынок не должен думать за вас, ведь есть риск упустить возможность купить дешевле и продать дороже. Нужно действовать тогда, когда нам это сыграет на руку.
- Когда вы покупаете акцию, вы покупаете компанию. Уоррен Баффет учит инвестировать в долгосрочные перспективы компании, но никак не в краткосрочную выгоду. Нам нужно концентрироваться на том, что должно произойти, а не когда это должно произойти. Такой подход ставит инвестора в заведомо выигрышное положение, ведь правильно отобранные акции гарантировано принесут прибыль в будущем.
- Попытки угадать движения рынка. Краткосрочные колебания цены никак не влияют на общую картину и перспективы в целом. Непредсказуемость движения котировок приносят слишком много неизвестных в математическом уравнении заработка денег.
- Неизбежные падения. Неизбежность получения убытков заставляют разбираться в том, как правильно инвестировать деньги. Высока вероятность, что в течение 10 лет падение будет свыше 30%. Взлеты и падения неизбежны.
- Квинтэссенция. Падения не должны беспокоить инвестора, ведь фундаментально отобранные компании все равно дадут выхлоп. Только эмоциональная устойчивость личности поможет не паниковать, а зарабатывать.
- Сложные проценты. Многие недооценивают сложный процент – начисления процента на сумму первоначального вклада и начисленных процентов. Чем дольше инвестиция работает, тем более ощутим профит. Нетерпеливые и близорукие упускаю эту возможность.
- Восхитительные сложные проценты. Сила сложных процентов до сих пор поражает самого автора: удвойте период вложений – прирост утроится, утройте период начислений – прирост вырастет почти в 9 раз.
В краткосрочной перспективе рынок похож на машину для голосования, но в долгосрочной перспективе он больше напоминает автоматические весы.
Видение Роберта Кийосаки
Несмотря на то, что все ищут золотые 10 правил инвестирования, известные люди выделяют меньше рекомендаций, выделяя главное. Роберт Кийосаки известен во всем мире благодаря своим литературным произведениям в финансовой сфере. Советы великолепно изложены в книге «богатый папа, бедный папа».
Роберт Кийосаки выделяет следующий ряд правил начинающего инвестора:
- Знайте ради какого дохода вы работаете.
- Превращайте обычный доход в пассивный доход.
- Всегда будьте готовы к неожиданным ситуациям, чтобы не упустить выгоду.
- Инвестируйте в себя, получайте знания.
- Ищите наставника, готового помочь советом.
- Выводите вложенный актив, оставляйте прибыль в работе, чтобы оставаться в игре.
- Оценивайте риски и потенциальное вознаграждение.
Настоятельно рекомендую ознакомиться с произведением, которое помогло сформироваться многим успешным бизнесменам.
Хочу, чтобы они вернулись ко мне не позже, чем через три года. Кроме того, я хочу, чтобы актив, в который инвестировались эти самые 100 тысяч, остался в моей собственности, чтобы был ежемесячный денежный поток, и чтобы ни возвращенные 100 тысяч, ни дополнительный доход не облагались налогами.
10 главных правил для начинающего инвестора от Бертона Малкиела
Известный американский экономист также делится пониманием, как научиться инвестировать грамотно. Имеется уйма трудов, признанных миром, поэтому почти вековой опыт стоит использовать.
Книга характеризуется 10 главными правилами для начинающего инвестора от Бертона Малкиела:
- Начинайте копить прямо сейчас, не откладывая, время – деньги. Нужно полагаться на время, а не на гарантии стратегий от гуру. Неумение копить деньги не сделает вас богатым в будущем.
- Единственно верная дорога к богатству – вложение сбережений и следование стратегии. Выкраивайте деньги из собственного бюджета на приумножение капитала, сделать это несложно.
- Не дайте застать себя врасплох: создавайте резервы. Денежные средства должны работать, и это верное утверждение. Однако часть страхового капитала всегда восполнит потери и поможет вернуться в колею.
- Используйте налоговые льготы. Стремитесь к тому, чтобы ваши вложения приносили необлагаемый налогами доход. Используйте законные возможности накопления без налогообложения.
- Комплектуйте портфель, распределяйте активы. Одним из 10 правил инвестора Бертон выделяет создания портфеля из различного рода активов.
- Диверсификация предотвращает несчастья. Диверсификация капитала поможет избежать ситуации «яиц в одной корзине». Убыточные направление должны восполняться из прибыльных, перекрывая неудачи.
- Платите себе, а не другим. Не стоит платить издержки фондам. Плата себе – в первую очередь погашение каких-либо кредитов и обязательств.
- Уважайте мудрость рынка. Желание быть умнее рынка приводит к безуспешным попыткам его обыграть. Нужно играть по правилам, обыгрывая других игроков.
- Испытанные победители. Лишь самоотверженность, упорство и время приводят к успеху.
- Не превращайтесь в тупого подражателя. Как научиться инвестировать деньги грамотно с нуля – не быть стадом, держать свою точку зрения.
Уясните взаимосвязь риска и доходности. Лишь казначейский вексель под 3% годовых гарантированно принесет 3% прибыли, ведь это гарантии от правительства. Инвестиционный риск существует и его осознание в первую очередь приводит все мысли в порядок.
10 правил инвестора Эразма Роттердамского
Удивлением для многих станет мудрость от ученого и религиозной личности 15-16 веков нашей эры Эразма Роттердамского и его свода правил инвестирования. Деятель заслужил внимание современного главного инвестиционного стратега Wellershoff & Partners.
Изучение материалов привело к тому, что успешный в средние века философ писал о том, как жить хорошо. Если современные аналитики пользуются этими знаниями, почему не пользоваться нам. Излагались следующие мысли:
- Боритесь с невежеством, ведь знания приносят успех.
- Анализируйте страхи, ведь они сеют заблуждения.
- Будьте уверены в своих знаниях даже если получаете кратковременные потери.
- В 10 главных правил инвестора заложена мысль о практике, благодаря которой все становятся совершенней.
- Превратите слабые стороны в сильные.
- Откиньте желание краткосрочной выгоды.
- Имейте план и стратегию.
- Жизнь коротка – пусть она чего-то стоит.
- Не убегайте от ошибок, ведь они делают нас сильнее.
- Никогда не падайте и не сдавайтесь, ведь кто поднимется преуспеет.
Дополнительные материалы ищите в интернете, ведь мысли применимы ко всем сферам инвестиций.
Счастье зависит от нашего мнения о вещах, ибо в жизни человеческой все так неясно и так сложно, что здесь ничего нельзя знать наверное.
Золотые правила инвестирования Даррена Винтерса
Один из самых успешных трейдеров Соединенного Королевства Даррен Винтерс также поделился золотым правилом инвестирования. Человек сделал упор на единой мысли – урезайте свои убытки. Упор делался на рынок акций, ведь есть сила, заставляющая терять деньги на фондовом рынке.
Страх продавать акции на падающем рынке заставляют трейдера делать необдуманные поступки. Цена на ценные бумаги падает медленно, поэтому первая мысль – это временно. Затем удешевление продолжается, но страх фиксации убытков требует держать позиции, от которых нужно избавляться. Инвестиции в акции прибыльны, но и они могут обесцениться совсем, поэтому нужно брать ситуацию в руки и «урезать убытки» вовремя.
Правила инвестирования от Monitorium и практические советы
На дворе 21 век, поэтому мир инвестиций глобально смещается в интернет, где протекают все события. С 2016 года было потеряно много средств, потрачены нервы, вырваны волосы на голове, но все привело к стабильности и спокойствию. Правила инвестора выше от известных личностей совсем не бесполезны, ведь все проверено на практике, рано или поздно к сказанному приходят. Однако, начинающим инвесторам нужно больше практических кейсов с нуля здесь и сейчас. Для этого подготовили правила инвестирования из опыта частного инвестора для всех областей инвестиций и любых сумм.
Принимайте риски
Основным правилом инвестирования выделим данный пункт. Вы хотите стать инвестором – значит примите риски частичной или полной потери денег, ведь дальше двигаться без этого невозможно. Отсутствие розовых очков отрезвляет, делает ум холодным и направляет мозг на цель зарабатывать, а не пользоваться удачей.
Потери неизбежны
Понимание как правильно инвестировать исходит из базовых идей – невозможно всегда работать в плюс. Инвестиции приносили убытки даже миллиардерам, но миллионерами они не стали.
Диверсификация
Поверьте, диверсификация портфеля это не для «красного словца». Нужно быть уверенным в том, что убыток не обнулит вас и не дай бог принесет горе вашим родным. Без потерь невозможно, но в долгосрочной перспективе должен собираться портфель из разных направлений. Именно другие направление перекроют потери и выведут капитал в плюс. Так строится пассивный доход начинающего инвестора – через потери к профиту.
Нет кредитам
Одной из глобальных проблем является тема кредитов. В топ 10 правил инвестирования входит рекомендация не использовать заемные средства в инвестициях. Использоваться должны исключительно свободные деньги и накопления. Неудачный сценарий с потерей кредита нанесет ущерб вам и близким, что не несет за собой четкой стратегии и плана по заработку.
Перелив прибыли
По правилам грамотного инвестирования следует часть прибыли отправлять в новые направления. Капитал должен всегда работать, портфель наполняться. Способ позволяет «закольцевать» пассивный доход и сделать его стабильным.
Хранение денег на разных кошельках
Диверсификация должна быть и на кошельках или банковских счетах. Нет гарантий, что организация не закроется, обанкротится или просто украдет валюту клиентов. Страхование рисков должно максимально обезопасить вас от потерь, даже у проверенных источников.
Не пользуйтесь 1 источником информации
Нельзя доверять единственному источнику информации на 100%. У каждого в бизнесе своя выгода. Единицы скажут, как правильно инвестировать если есть цель вести честный бизнес. Другие намеренно будут заводить инвестора в заблуждение. Информацию следует проверять, проводя сравнительный анализ из нескольких источников.
Стабилизационный фонд
Одним из десяти основных правил начинающего инвестора выделяется формирование стабилизационного фонда. Денежный запас будет лежать до момента потребности, чтобы восполнить потери. Фонд рекомендуется изредка пополнять, чтобы уверенно чувствовать себя на рынке без риска остаться ни с чем.
Не бойтесь рисков
Кто такой предприниматель – тот, кто предпринимает на свой страх и риск с вероятностью провалиться, но именно малый и средний бизнес качают бюджеты стран. В инвестициях правила инвестора работают также – мы все предприниматели, предпринимаем шаги по заработку на хлеб с отдыхом из воздуха.
Сложный процент
Пренебрежение сложным процентом приводит к недополучению процента прибыли. Есть риск остаться ни с чем, ведь время перестает играть в нашу пользу. Начинающим инвесторам по правилам инвестирования стратегия не рекомендуется, однако умение обращаться с рисками и математикой творят чудеса.
Пользуйтесь реферальными ссылками
Век цифровых технологий перекинул часть бизнеса в интернет. Для популяризации своих сервисов владельцы готовы делиться частью прибыли с партнерами. Регистрация в системе разрешена с помощью реферальных (пригласительных) ссылок. Опускать возможность дополнительного заработка нелогично, ведь командная работа приносит больше дохода.
Не берите деньги в доверительное управление для инвестиций
Рекомендация из списка 10 главных правил начинающего инвестора – не брать чужих денег в управление. Убеждение себя в профессиональности в 99% ведет к утере чужих капиталовложений. Используйте партнерские ссылки для увеличения заработков, искушений избегайте.
Принимайте ошибки
Не убегайте от совершенных ошибок. Правила инвестирования помогаю понять, как правильно инвестировать начинающему инвестору, однако опыт набивается на собственных шишках. Нам свойственно ошибаться, даже великие ошибаются. Признание и работа над ошибками позволяет нам расти и развиваться.
Не верьте обещаниям
Вокруг каждый норовит дать обещание сохранности денежных средств в его инвестиционном направлении. Проводите собственный анализ, добивайтесь до истины и принимайте взвешенное решение. Гарантиям вообще можно не верить. Все пытаются нажиться на нас, цели сделать вас богатым нет – помните об этом.
Обезопасьте себя
Инвестиции в акции, валюту, недвижимость, хайп проекты, криптовалюту или сырье требуют безопасности. Правила инвестирования помогают не совершать глупостей, но за сохранность дохода отвечает каждый сам. Соблюдайте правила безопасности инвестора:
- Установите сложные пароли
- Выберите проверенный почтовый ящик
- Храните деньги на проверенных кошельках.
- Пользуйтесь VPN для сохранения анонимности в сети.
- Установите антивирус, чтобы не поймать вирус на компьютере.
На этом статья о правилах инвестора завершается, рассмотрено намного больше 10 рекомендаций. Начинающие вкладчики должны с нуля понимать рынок вне зависимости от принадлежности: фондовый, криптовалюта, хайпы, стартапы, недвижимость, сырье и тд. Основные практические правила инвестирования также рассмотрены. Надеюсь, статья была максимально полезной. Не совершайте глупых ошибок – учитесь на чужих.
